基金转换怎么确认份额?

admin 基金 1

  基金转换份额=(被转换基金净值*基金份额-基金转换费)/转换的基金净值。

  在基金交易日15:00前申请转换操作,则当天确认,其转换净值是当天晚上公布的基金净值。15:00后申请,下一个交易日确认,其转换净值为下一个交易日晚上公布的基金净值。

  普通转换手续费=申购补差价+转出基金赎回费,若转换前基金申购费低于转换后基金申购费时,需要补差。另外还有超级转换,超级转换的手续费=转出基金的赎回费+转入基金的申购费。

  例如:投资者有1000份额的基金A,在周一下午二点申请转换为基金B,15:00收市后,晚上公布A基金净值为2,B基金净值为2.5。

  A基金申购费0.15%,赎回费0.5%,B基金申购费0.14%,赎回费0.5%。因为B基金的申购费率低于A基金的申购费率,那么投资者进行基金转换时不用进行申购价格补差,只收取A基金的赎回费。

  那么,A基金赎回费:1000*2*0.5%=10元,赎回资产:1000*2-10=1990元。

  可以转换为B基金份额:1990/2.5=796份。

  因为是在下午三点前申请的转化,所以当天的收益就是算A基金的,而下个交易日是算B基金的。

  如果投资者在当天15:00后申请转换,那么当天的收益以及下个交易日的收益都是算A基金的,下下个交易日的收益才算B基金的。

  注意:以下情况下才可以进行基金转换:

  1、同一基金管理人、同一注册登记人、在同一基金三方代销机构代销。

  2、销售渠道支持基金转换业务,基金处于正常可转换状态。

  3、前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金,申购费为零的基金默认为前端收费模式。

  4、后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其它基金。

相关问答


问:基金转换怎么确认份额?-?

答:亲,基金转换确认份额的方式是这样哒。

一般在转换申请成功提交后,会按照当天的净值来计算。

转换完成后,新基金的份额就会按照转换的金额和净值来确定啦。

您可以通过基金销售平台或者相关渠道查看具体的份额呢。

问:基金转换后份额是原来的份额吗?

答:基金转换后份额不是原来的份额啦!因为基金转换会根据转入基金的净值和转出基金的净值来计算新的份额呢。

净值变化会导致份额有所不同哟,所以转换后得到的份额通常和原来的不一样哒。

问:基金转换怎么确定份额?

答:亲,基金转换确定份额是这样的哦。

它是根据转入基金的净值和转出基金的净值来计算的呢。

比如说,转出基金的金额扣除赎回费后,除以转入基金的净值,就得到转换后的份额啦。

但具体的还得看基金公司的规定哟!

问:基金转换转入份额怎么算?

答:亲,基金转换转入份额的计算是这样的哦。

转入份额=转出金额÷转入基金当日净值。

不过这里要注意哦,转出金额是转出基金的份额乘以转出基金当日净值,再扣除相应的转换费用哟。

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