工银核心价值基金适合定投吗？理性全解

工银核心价值基金适合定投吗？理性全解

工银核心价值基金简介

工银核心价值基金（基金代码：270066）是一只主动管理的混合型证券投资基金。该基金主要投资于股票、债券和货币市场工具等。其投资目标是为投资者提供长期稳定的收益，同时也力求控制风险。

适合定投的因素

1. 长期表现良好

工银核心价值基金自2018年成立以来，总体表现良好。截至2023年3月31日，该基金近5年年化收益率为7.65%，近3年年化收益率为5.19%，均高于同期沪深300指数和中债综合债券指数的年化收益率。

2. 基金经理经验丰富

工银核心价值基金的基金经理冯明远拥有超过20年的投资管理经验。他曾管理过多只绩效优异的基金，在业内享有良好的口碑。

3. 投资策略稳健

工银核心价值基金采用价值投资策略，重点投资于业绩稳定、估值合理的上市公司。该基金的资产配置灵活，根据市场变化进行动态调整，力求控制风险。

不适合定投的因素

1. 短期波动较大

虽然工银核心价值基金长期表现良好，但短期内仍可能出现较大幅度的波动。尤其是在市场动荡时期，该基金的净值可能会出现较大的回撤。

2. 存在亏损风险

工银核心价值基金是一只混合型基金，投资于股票、债券和货币市场工具等不同资产类别。因此，该基金存在一定的亏损风险。在极端市场环境下，投资者可能会损失本金。

3. 定投需要长期坚持

定投工银核心价值基金需要长期坚持，一般建议定投期限至少在5年以上。在短期内，定投可能会出现亏损，但坚持定投可以摊平和市场波动，提高收益的稳定性。

结论

综上所述，工银核心价值基金是一只长期表现良好、投资策略稳健的混合型基金。适合长期投资、风险承受能力较强的投资者进行定投。但是，定投也存在短期波动和亏损风险，需要投资者仔细考虑自身的风险承受能力和投资目标。

在决定是否定投工银核心价值基金之前，投资者应仔细研究该基金的招募说明书、定期报告等相关资料，并咨询专业理财顾问的意见。