Shibor，全称为“上海银行间同业拆借利率”（Shanghai Interbank Offered Rate），是中国金融市场上的一个重要基准利率。它是由上海银行间同业拆借中心（National Interbank Funding Center，NIFC）根据全国银行间同业拆借市场的交易数据计算得出的。
Shibor的构成包括以下几个主要品种：
1. 短期品种：包括隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月和1年期等不同期限的利率。
2. 长期品种：包括3个月、6个月、9个月和1年期的利率。
Shibor反映了银行间市场上短期资金的供求关系，是金融机构之间进行短期资金借贷的参考利率。它对于其他金融产品的定价，如债券、回购、信贷等，都具有重要的指导作用。
具体来说，Shibor的报价和计算过程如下：
报价：由全国银行间同业拆借市场的银行成员报价，每个交易日结束后，上海银行间同业拆借中心根据各银行报价，剔除最高和最低各四家银行的报价，计算剩余报价的平均值作为当日的Shibor。
计算：Shibor的计算采用算术平均法，即所有有效报价的平均值。
Shibor的发布对于监测金融市场流动性、引导市场利率、促进金融市场的健康发展具有重要意义。
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