人民币与外汇衍生品主要包括以下几种类型：
1. 远期合约（Forward Contracts）：这是最基本的外汇衍生品之一，允许买卖双方在未来的某个特定日期以约定的汇率交换货币。
2. 期货合约（Futures Contracts）：与远期合约类似，期货合约是在交易所交易的标准化的远期合约，具有固定的到期日和交割日。
3. 期权合约（Options Contracts）：期权给予持有者在未来的某个时间点以约定价格买入或卖出货币的权利，但不是义务。
4. 掉期合约（Swap Contracts）：掉期合约是一种协议，其中双方同意交换一系列货币的现金流，通常用于对冲汇率风险。
5. 外汇看涨/看跌期权（Currency Call/Put Options）：看涨期权赋予持有者在特定时间内以特定价格购买货币的权利，而看跌期权则赋予持有者在特定时间内以特定价格卖出货币的权利。
6. 交叉货币掉期（Cross Currency Swaps）：这种掉期合约允许交易双方交换两种不同货币的现金流。
7. 利率掉期（Interest Rate Swaps）：当涉及不同货币的利率时，利率掉期合约用于对冲利率风险。
8. 外汇结构化产品（Structured Products）：这些产品通常结合了多种衍生品工具，设计用于满足特定风险偏好或投资目标的复杂金融产品。
9. 远期汇率协议（Forward Rate Agreements, FRAs）：这是远期合约的一种形式，允许交易双方对未来某个时间点的利率进行对冲。
这些衍生品工具为企业和投资者提供了对冲汇率风险、锁定未来交易成本、实现投资策略以及获取额外收益等多种可能性。在中国，人民币外汇衍生品市场受到中国外汇管理当局的监管，并遵循相关的法律法规。
