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代理记账:开设离岸账户长期不用银行会停用账户吗?
1、开设离岸账户长期不用有哪些弊端？弊端1：公司户口长期处于不活跃或者不活动状态，即账户的资金运作极少，银行极有可能停用你的账户！以香港HSBC银行为例，客户的银行账户如果过去3个月平均结余数低于5万港币，会产生100港币的月费；再者如果账户在1年内都没有活动，会产生250港币的不动户口服务费。
2、公司户口长期处于不活跃或者不活动状态，即账户的资金运作极少。开完账户后还得保证账户里面有一定的资金量，否则，银行也极有可能停用你的账户。公司无商业实质，即银行不知道你是干什么的。
3、银行不信任。跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑，比如询问开户的用途，从事的行业，资金来源等，模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑，最终导致不予开户。问题回答不完善。
4、离岸公司的作用：开设离岸账户，方便接受外汇和结汇；利用离岸公司合理避税；利用离岸公司取名自由，注册方便，经验范围没有限制的特点来做国内不好运作的事情；利用离岸公司在海外空壳上市；用离岸公司的知名度来打品牌；国内企业打入国际市场必须要注册离岸公司来运作。
5、简单的公司管理，资产的有效保护离岸公司无须每年召开股东大会及董事会，即使召开，其地点也可以任意选择。另外只要委托一个公司秘书即可保证公司的日常运作与当地法律没有冲突。多年的注册实践证明，海外离岸公司是对各类资产：比如股权、知识产权、不动产进行保护的有效手段。
6、“离岸”公司可以在银行开设账号，在财务运作上极其方便。一般这类“离岸”地区和国家与世界发达国家都有良好的贸易关系。因此，海外离岸公司是许多大型跨国公司和拥有高额资产的个人经常使用的金融工具。希望在国外上市的公司有许多是通过成立海外离岸公司实现其目的的。
银监会是如何监查大额交易和可疑交易的,何为大额交易,何为可疑交易...
1、监查大额交易和可疑交易 银监会会有一个专门的反洗钱管理系统，对所有银行账户的交易按大额、可疑类型进行分类管理。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十条 金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。
2、每个银行都有反洗钱系统，有专职的人员进行反洗钱可疑行为分析。
3、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
4、金融机构在处理大额交易和可疑交易时，有特定的报告义务。根据规定，以下情况需要向中国反洗钱监测分析中心报告：自然人或法人账户之间的现金交易，当单笔或当日累计达到人民币20万元以上或外币1万美元以上时，涉及现金缴存、支取、结售汇、兑换、汇款、票据解付和其他形式的现金收支。
5、银行卡每天过账几十万，银行不会查，银监会会查。根据《中华人民共和国反洗钱法》第九条规定：国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
香港和国内开的离岸公司账户有什么区别?
1、开户条件不同：离岸账户只需要携带身份证明，比如护照、身份证等资料就可以开立；而香港账户除了需要携带通行证或者是护照之外，还需要由律师或香港会计师出具相应的证明文件。稳定性不同：离岸账户是属于境外账户，受到资金监管；而香港账户的资金进出是不受约束的。
2、费用方面，香港本地账户手续费较低，无最低存款额要求，而国内离岸账户可能有最低存款要求和管理费。长远来看，香港账户在政府政策稳定性上有优势，尽管离岸账户仍为方便的选择。香港账户还可直接提取现金，使用借记卡，而内地离岸账户现金操作受限，需通过转账提现。
3、香港和国内开的离岸公司账户的区别有：香港公司成立后开帐户有两种选择。帐户开在境外作境外帐户：比如现在比较多的会开到香港。
4、开户证件不同，离岸账户可以接受内地身份证持有者到来开户，而香港本地账户就要求开户人一定要有护照或通行证。通过以上关于离岸账户和香港账户有什么区别内容介绍后，相信大家会对离岸账户和香港账户有什么区别有个新的了解，更希望可以对你有所帮助。
5、费用不同，在香港汇丰开户是有开户查册费用的，开户方式不同，费用也是不一样的；而在大陆开设账户，银行一般是不会收取我们的开户费用的。目前在国内县级以上的城市的银行都是具备开设离岸账户的资格的，像我们国内可以开设离岸账户的银行有，四大内资银行：深发展、浦发、交通、招商。
一个离岸账户也就是美金账户中有美金,有朋友需要美金帮转去国外,会不...
你好，楼主。离岸账户收付外汇是非常自由的，是没有影响。只是不知道你的离岸公司是注册在哪里的，如果是注册在香港、英国和美国一类的离岸公司，那么请确认一下您的这个海外朋友接收的账户是哪里的，一定要避开本地的账户汇钱。
现在很多的外贸公司为了公司业务的需求和提升自己公司的名气，都在国外注册了离岸公司和开设了离岸账户，但对于收到的外会美金怎么转入到国内和结汇成人民币成了大家最苦恼的问题。国家规定一年5万的结汇额度对于做外贸的朋友肯定是不够的，换汇和走地下钱庄也是很不安全的。
离岸账户收到的美金，可以通过网银直接转帐到个人外币账户，然后进行结汇，再付给工厂人民币。或者付给工厂老板美金到他的个人外币账户也可以。离岸账户往个人外币账户转账，现在银行一般都有所限制，要看你的离岸账户开在哪个银行。转账金额，一般不要超过4万，转账用途可以写工资、佣金、劳务费等等。
中行反洗钱调查,离岸账户的钱会没收吗?
1、您好，楼主，不会的，你不要多心，离岸账户上的钱又不是洗钱，是正常的贸易收汇，不可能被封的，不过现在银行审核严格了。
2、在此这些情况下，香港公司银行账户基本都会被列入调查范围，如果不能按照香港本地银行的要求，提供符合要求的证明文件，那么香港公司银行账户基本只有被关闭一条路。
3、可以收到钱但是个人税收居民身份声明文件是必须要填写的，否则银行等金融机构可以拒绝办理其业务。
4、中国银行为什么不能随便办卡？根据反洗钱要求办理银行卡要核实办卡人身份信息，所以办卡比较严格，不过中国银行也是会给用户办卡的，本地居民带身份证可以直接办卡（本地居民以身份证地址为准），外地居民除了提供身份证外，还需要提供辅助证件，比如：劳动合同、购房合同、暂住证、护照等。
5、等。注：由于各个国家的银行出于反洗钱及提高自动化处理能力等原因，经常会提出一些新的要求，因此，汇款前请事先联系收款人开户银行，以避免由于汇款信息的缺失或不准确，造成的汇款延误或查询。
6、其次，中行遍布世界各地，非常多的国家都能看见BANK OF CHINA，在国外客户的心中，中行是中国的银行的代表，是值得信赖的，和国内外贸公司做生意也会更有信心。
汇丰银行离岸帐号突然被冻结了,公司每年都有年审,帐号里也有钱,突然...
大部分客户的汇丰或恒生银行账户被银行方面冻结了收款或汇款功能，银行方面直接通过短信、邮件的方式通知即将停止提供公司账户的相关服务。也有部分客户接到银行的询问，要求提供账户其中几笔流水的相关贸易单据、合同等相关资料。
香港银行一般不会告诉你具体原因，您可以回想下自己最近是否用账户转了私账，又或者是有什么敏感交易。香港银行账户开立不容易，所以要好好维护。
银行卡到期没有重新办理新卡的，到期后银行会冻结你的过期银行卡。银行卡是借记卡，如果被冻结，一种是错帐冻结，就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上，那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结，根据法律的相关规定，司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。
如果是别人转给你，那可能是他进行了资金冻结，如果是你赚的，你自己就只是因为这种转账需要冻结。2，香港账户上如果有大量资金急进急出，而且有来历不明的款项，会被要求提供资金来源证明，无法提供的话，银行会被怀疑账户存在洗钱行为，而暂时冻结或是直接强制注销。
然后通过个人帐户取现。HK公司的本地或离岸帐户都不可以结汇RMB，因为该帐户只有外币，无RMB业务，必需要转个人户才可提现或结汇，但是一个人户的结汇额度已被限制为一年5万USD，也就是说你若转到个人户的额度超过5万USD，其余的你只能提USD。所以你只能汇到不同的身份证帐户上以便能结汇到更多RMB。
汇款用途避免出现：发票号，产品名，样品费，货款等字眼，以免影响入帐 三．如需要提供劳务费或佣金合同等可上网搜索副本就可以，然后盖上您离岸公司条形章，签字即可 我们可以代开香港汇丰银行账户，香港公司年审，做账，审计，都由香港CPA持牌会计师为您提供一流的服务。
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