基金遵循未知价交易原则，即基金在申购和赎回以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算其买入的基金份额或卖出所获得的金额，因此，投资者如果在周五的15:00之前买入基金，则按照当天晚上公布的净值来计算买入份额，如果投资者在周五的15:00之后买入基金，则其买入单在下一个交易日被提交，按照下一个交易日公布的净值来计算买入份额，遇到节假日进行相应的顺延。
比如，投资者在周五的14:00买入某一基金15000元，周五晚上该基金公布净值为1.5元，则投资者可以获得的份额=15000/1.5=10000份，如果在周五的16:00购买，则按照下一个交易日计算份额，周一公布的净值为1.55元，则投资者可以获得的份额=15000/1.55=9677.42份。
在卖出时，需遵循以下规则：买入后确认份额的下一交易日才可以卖出，t日卖出提交，t＋2日按照t日的净值确定份额，到账时间受以下因素影响：
1、基金类型
场外货币型基金赎回是T＋1日到账；股票型基金、债券型基金赎回可能要T＋2日到账；QDII基金赎回可能要T＋5日到账，遇到节假日进行相应的顺延。
同时，需要注意的是，对于场内基金，投资者在当天赎回，其资金会立马回到投资者的股票账户中，在当天就能拿这部分资金买股票，或者买其他的理财产品，下一个交易日可以进行提现。
2、平台
投资者在不同平台赎回基金，其到账时间也有所差别，投资者以到账时间为准，一般来说，投资者在证券公司、银行赎回基金，比在基金公司赎回基金到账时间要晚一些，一些基金可能会在投资者提交赎回申请后的3-5个工作日资金才会到账。
相关问答
问：周五买入基金按哪天净值算？-？
答：亲，如果您在周五15点前买入基金，就按照周五当天的净值来算哦。
但要是在15点后买入，那就得按照下周一的净值来算啦。
所以您可得看准时间哟，这样才能清楚自己买入的净值是多少呢。
问：周五买基金按哪天的净值确认？
答：一般来说呀，如果是在周五15点前买的基金，那就按照周五当天的净值来确认；可要是在周五15点后买的呢，就得按照下周一的净值来确认啦。
所以呀，买基金的时间节点可得搞清楚哟！
问：周五买的基金是当天的价格还是周一的价格？
答：亲，通常情况下，周五15点前购买的基金，是按照当天的价格成交；但如果是在周五15点后买的，那就得按照下周一的价格啦。
所以买基金的时候，这个时间点可得瞅准喽！
问：周五买入基金怎么算？
答：嘿呀，周五买入基金的话，一般是按照当天下午15点这个时间点来算的哟。
15点前买入，就按当天净值算；15点后买入，那就得按照下一个交易日的净值来算啦。
所以买的时候得瞅准时间哦！
